随着暑假的来临，跨境旅游和留学缴费的需求激增。根据中国的外汇管理政策，居民每年有限额五万美元的购汇额度，适用于海外旅游、教育和消费等用途。然而，一些个人和团体试图绕过这一限制，进行非法外汇交易。
最近一起案件揭示了不法分子利用虚拟货币作为中介，将人民币非法兑换成外币，涉案金额高达两亿人民币。司法机关发出警告，此类交易不仅存在资金损失的风险，还涉嫌违法。
上海市静安区人民法院于6月对一起案件作出判决，经过近两年的调查，发现该案件与其他跨境换汇案件不同，使用了虚拟货币作为交易媒介，这使得追踪资金流向变得更加困难。
检察官张冬莹透露，犯罪分子在境内通过多个分散的人民币账户收取客户的换汇资金，然后将这些资金转换为虚拟货币，并在境外兑换成英镑、欧元等外币，实现了境内外货币的非法转换。
在案件中被起诉的9人中，有5人被判处有期徒刑六年到二年六个月，并处罚金一百五十万元至三十万元。其中，高某作为所谓的“私人银行”境内客户经理，负责全面运营事务，被判处最重的刑罚。
法官祁婷婷强调，虽然被告人声称购买或交换虚拟货币是投资行为，但实质上是实现了人民币和外币的非法兑换。虚拟货币仅作为价值转移的桥梁，无法改变其非法买卖外汇的本质。
司法机关提醒，通过这种非法方式换汇的客户，不仅面临资金安全风险，还可能触犯法律。张冬莹指出，客户被要求将大量人民币转入私人或公司账户，一旦对方截留资金或发生诈骗，换汇资金将无法追回。同时，客户的银行卡也可能因大额可疑交易而被冻结。
在本案中，有两人因将银行卡借给公司或朋友用于接收人民币而被认定为非法买卖外汇的共犯。根据共同犯罪中的地位作用、涉案金额、认罪认罚态度等因素，部分嫌疑人被依法作出相对不起诉处理，但仍受到行政处罚。
检察官提醒公众，应通过正规渠道换取外汇，并警惕以“私人银行”名义进行的非法金融活动。如果兑换机构声称不受5万美元额度限制，不需要提交任何证明材料，或声称使用“区块链”“虚拟币”等技术进行无痕操作，这很可能涉及非法换汇。