据中国证券报报道，一家正在申请理财牌照的中小型银行透露，从8月初开始，其自营理财产品将全面采用与指数挂钩的业绩比较基准，取代以往的固定数字形式。这一变化意味着客户将看到基于多个指数加权组合构建的业绩基准，而非单一的固定数值。
多家理财公司正在将业绩比较基准从单一数值型或区间型调整为动态指数型和市场利率型，这一转型与即将在9月实施的《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》紧密相关。
在行业转型的过程中，一些理财公司内部人士指出，虽然指数型基准能更真实地反映市场动态和资产收益，但也存在投资者难以理解的问题。银行理财投资者习惯于根据数字判断产品优劣，业绩比较基准的调整使得部分投资者更加关注产品收益率选择理财产品。
面对投资者理解上的挑战，理财机构和商业银行正在探索更多样化的产品展示方式。据悉，有银行尝试将理财产品收益展示分层化，包括近1个月、3个月、6个月、12个月的年化收益率和最大回撤。
以招商银行手机APP为例，其理财产品排序方式除了常见的“收益率从高到低”、“投资期限从短到长”、“近一周销量从高到底”外，还新增了“近1年回撤从小到大”的排序方式，并强调最大回撤代表产品过去的风险控制能力，数值越小表示风险越低。
某银行理财业务负责人表示，自2024年起，他们就在开发系统，计划除了展示理财产品各阶段的收益率外，还将展示最大回撤、回撤修复时间、夏普比率等专业指标。这些信息将首先向渠道端披露，以便理财经理在向客户介绍产品时能更全面、客观地传达信息，帮助客户理解理财产品净值波动的常态化。